Il rapporto dell'Associazione Bancaria Italiana conferma il trend positivo, sia su base mensile che su base annua. Per le famiglie italiane è il dodicesimo mese consecutivo a segno positivo e il sesto per le imprese. Invariato il tasso medio sul totale dei prestiti.
Esperto di mercati e prodotti finanziari
Il 2025 si è chiuso in positivo per quanto riguarda l'asset dei prestiti a famiglie e imprese. A metterlo nero su bianco è stato il rapporto dell'ABI di gennaio 2026 (relativo a dicembre 2025), che ha evidenziato come l'ammontare complessivo dei prestiti a famiglie e imprese sia cresciuto del 2,3% su base annua e del 2,1% su base mensile.
Viene dunque nuovamente confermato il trend positivo per i prestiti bancari: si tratta infatti del dodicesimo mese consecutivo in cui si è registrato un incremento per le famiglie e il sesto mese consecutivo in cui sono invece cresciuti i finanziamenti alle imprese. La domanda resta vivace, nonostante il quadro di incertezze che caratterizzano lo scenario globale.
Chi ha intenzione di chiedere un prestito personale è dunque in linea con il macro trend del mercato, potendo usufruire di tassi interessanti. Utilizzando il comparatore gratuito di Segugio.it, è possibile confrontare le migliori offerte di prestito personale proposte dagli istituti di credito partner.
Merito anche del tasso medio sul totale dei prestiti, che non ha subito alcuna oscillazione significativa attestandosi al 3,97%. Leggermente in crescita invece il tasso medio sulle nuove operazione per l'acquisto di immobili che è stato del 3,37% (era 3,30% nel mese precedente, ma al 4,42% se guardiamo invece a dicembre 2023).
Stesso schema per il mondo delle imprese, dove il tasso medio sulle nuove operazioni di finanziamento è stato del 3,64% (3,52% a dicembre, ma 5,45% a dicembre 2023). Il costo del denaro in questa fase resta dunque stabile, senza subire oscillazioni significative.
Fa registrare un aumento del 2% a dicembre 2025 anche la raccolta diretta complessiva, cioè i depositi da clientela residente e le obbligazioni, che fanno proseguire la dinamica positiva innescata a inizio 2024. Sia i depositi che le obbligazioni sono aumentati rispettivamente del 2,1% e dell'1,1% su base annua.
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A novembre 2025 i crediti deteriorati netti ammontavano a 29,7 miliardi di euro, in leggera flessione rispetto ai 30,1 miliardi di giugno e ai 31,4 miliardi di dicembre 2024. Dai 196,3 miliardi di euro del 2015, il quadro appare oggi assai più stabile. L'incidenza complessiva era dell'1,42%, inferiore a giugno 2025, quando era all'1,46% e a dicembre 2024 quando si attestava all'1,51%.
Rassicura anche lo spread sulle nuove operazioni (cioè la differenza tra i tassi sui nuovi prestiti e la nuova raccolta) con famiglie e società non finanziarie che a dicembre 2025 si è attestato a 213 punti base.
Per riassumere
| Prestito | Rata Mensile | TAEG | Durata |
|---|---|---|---|
| Prestito Personale Younited | € 151,56 | 7,37% | 7 anni |
| Prestito Personale Crediper Crediper | € 151,91 | 7,48% | 7 anni |
| Prestito personale Mysura Standard Creditis | € 151,25 | 7,82% | 7 anni |
| Credito Flessibile Findomestic Banca | € 153,90 | 7,87% | 7 anni |
| Credito Personale Agos | € 154,53 | 8,69% | 7 anni |
| DB EASY DIGITAL Deutsche Bank | € 161,40 | 10,85% | 7 anni |
| Prestito Compass Compass | € 178,63 | 13,42% | 7 anni |
A marzo 2026 i prestiti alle famiglie crescono per il quindicesimo mese consecutivo e i tassi sui nuovi finanziamenti continuano a scendere. Un contesto favorevole per chi vuole finanziare progetti o gestire spese a condizioni più vantaggiose e con maggiore serenità.
Negli ultimi sei mesi, secondo l'Osservatorio Finanziamenti di Segugio.it, l'ammontare medio di una richiesta per consolidamento è di 17.618 euro, che risulta essere 5.195 euro superiore rispetto alla media degli altri finanziamenti richiesti sul sito. La durata più frequentemente scelta per il prestito consolidamento è di 84 mesi. Questo finanziamento risulta particolarmente richiesto nel Nord Italia.
Il mercato dei prestiti per le famiglie italiane mostra segnali positivi, con una crescita del 2,6% e un calo del TAEG medio sul credito al consumo al 10,25%, secondo i dati di Banca d'Italia. L'Osservatorio di Finanziamenti di Segugio.it rileva le migliori offerte online, con tassi nettamente inferiori alle medie.
Sono oltre 9 milioni gli italiani in viaggio per Pasqua 2026, ma devono fare i conti con l'aumento dei costi di voli e carburanti. Per far fronte a spese che possono superare i 500 euro a biglietto, il prestito personale si rivela una soluzione efficace, soprattutto sfruttando il confronto online.
